CONSEJOS PARA ADMINISTRAR LA CARTERA VENCIDA

Vigilancia de la cartera: se logra al no permitir que el cliente rebase el plazo que se le otorgó. Este se puede apreciar clasificándolo por importancia y antigüedad.

Aplicación de movimientos: la aplicación deberá ser en todo momento de acuerdo a como lo solicita el cliente, el constante mantenimiento que le demos a la cartera permitirá que se depure con más frecuencia.

Clasificación por importancia y antigüedad: selecciona la cartera por niveles de vencimiento de 1a15 días, 16a 30 días, 31 a 45 días

ENVIÓ DE NOTIFICACIONES Y ESTADOS DE CUENTA

Límite de Crédito

Días de crédito

Saldo total

Crédito disponible

Saldo vencido o próximo a vencer

Número de cuenta o cuentas para recibir pagos

Registró de todas las operaciones realizadas

Personalizar la correspondencia, elaborar plantillas por vencimiento para insistir en la cobranza con cordialidad.

La notificación o llamada debe de motivar a la acción de pago. (Lo invitamos a hacer su pago en los próximos 3 días).

TIPOS DE COBRANZA.

Cobranza normal.

Cobranza administrativa

Cobranza legal

SI PUEDE Y SI QUIERE. (Se convierte en cobranza normal)

SI PUEDE Y NO QUIERE (solo generar cobranza administrativa)

NO PUEDE Y NO QUIERE. (Ya se va a cobranza legal)

NO PUEDE Y SI QUIERE (cobranza morosa) evitar llegar a este punto, cuesta tiempo, dinero y esfuerzo.

Es importante hacer un contrato de reconocimiento de deuda cuando llegamos a algún acuerdo de plan de cobranza.

Carta de incobrabilidad es necesario tenerla para la deducibilidad de cuentas incobrables (este es el último recurso a aplicar)

La gestión de cobranza debe ser tarea del Vendedor y cobrador:

VENTAJAS: tendrá el cuidado de levantar los pedidos de manera más adecuada a las necesidades del cliente.

Se reducen los pedidos determinados por el dpto. De crédito y cobranza.

Se reducen gastos operativos.

DESVENTAJAS: la imagen del vendedor se va deteriorando.

Se roban la cobranza o la entregan después.

PARA EVITAR CONTRATIEMPOS CON LOS VENDEDORES:

Solicitar al vendedor que firme la relación de documentos que se lleva y recibir los que se entrega con un registro.

Elaborar recibos foliados en doble para registrar el pago. (Revisar sus folios día a día)

Enviar estados de cuenta constantes, evitará que se roben el dinero confirmando su recepción y el saldo anterior.

Promesas de pago escritas y firmadas por el cliente.

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