Vigilancia de la cartera: se logra al no permitir que el cliente rebase el plazo que se le otorgó. Este se puede apreciar clasificándolo por importancia y antigüedad.
Aplicación de movimientos: la aplicación deberá ser en todo momento de acuerdo a como lo solicita el cliente, el constante mantenimiento que le demos a la cartera permitirá que se depure con más frecuencia.
Clasificación por importancia y antigüedad: selecciona la cartera por niveles de vencimiento de 1a15 días, 16a 30 días, 31 a 45 días
ENVIÓ DE NOTIFICACIONES Y ESTADOS DE CUENTA
Límite de Crédito
Días de crédito
Saldo total
Crédito disponible
Saldo vencido o próximo a vencer
Número de cuenta o cuentas para recibir pagos
Registró de todas las operaciones realizadas
Personalizar la correspondencia, elaborar plantillas por vencimiento para insistir en la cobranza con cordialidad.
La notificación o llamada debe de motivar a la acción de pago. (Lo invitamos a hacer su pago en los próximos 3 días).
TIPOS DE COBRANZA.
Cobranza normal.
Cobranza administrativa
Cobranza legal
SI PUEDE Y SI QUIERE. (Se convierte en cobranza normal)
SI PUEDE Y NO QUIERE (solo generar cobranza administrativa)
NO PUEDE Y NO QUIERE. (Ya se va a cobranza legal)
NO PUEDE Y SI QUIERE (cobranza morosa) evitar llegar a este punto, cuesta tiempo, dinero y esfuerzo.
Es importante hacer un contrato de reconocimiento de deuda cuando llegamos a algún acuerdo de plan de cobranza.
Carta de incobrabilidad es necesario tenerla para la deducibilidad de cuentas incobrables (este es el último recurso a aplicar)
La gestión de cobranza debe ser tarea del Vendedor y cobrador:
VENTAJAS: tendrá el cuidado de levantar los pedidos de manera más adecuada a las necesidades del cliente.
Se reducen los pedidos determinados por el dpto. De crédito y cobranza.
Se reducen gastos operativos.
DESVENTAJAS: la imagen del vendedor se va deteriorando.
Se roban la cobranza o la entregan después.
PARA EVITAR CONTRATIEMPOS CON LOS VENDEDORES:
Solicitar al vendedor que firme la relación de documentos que se lleva y recibir los que se entrega con un registro.
Elaborar recibos foliados en doble para registrar el pago. (Revisar sus folios día a día)
Enviar estados de cuenta constantes, evitará que se roben el dinero confirmando su recepción y el saldo anterior.
Promesas de pago escritas y firmadas por el cliente.